Khái niệm cơ bản

~5 phút đọc

Dòng Tiền Pro đọc biến động số dư từ nhiều kênh nhưng chỉ giữ một sổ giao dịch duy nhất cho mỗi tài khoản. Trang này giải thích các nhãn bạn sẽ gặp trên màn Giao dịch, vì sao nhãn đó đáng tin ở mức nào và dữ liệu được lưu bao lâu.

Một giao dịch, nhiều nguồn, một dòng

Cùng một khoản tiền vào có thể đến từ tin nhắn SMS, thông báo của app ngân hàng, email biến động, Open API và sao kê. Dòng Tiền Pro nhận ra các bản ghi cùng chỉ một giao dịch, giữ một dòng chính và gắn các nguồn còn lại làm bằng chứng. Trên màn Giao dịch, dòng đó hiển thị các chip nguồn và nhãn "gộp từ n nguồn".

flowchart LR
  A["SMS ngân hàng"] --> M["Gộp trùng"]
  B["Thông báo app ngân hàng"] --> M
  C["Email biến động"] --> M
  D["Open API"] --> M
  E["Sao kê"] --> M
  M --> L["Một dòng trong sổ giao dịch"]

Các bản ghi trùng được đánh dấu là bản con đã gộp: chúng không tạo thêm dòng, không vào số dư và không tính thêm vào hạn mức. Nếu gộp nhầm, người có quyền tách giao dịch (Chủ sở hữu, Quản trị, Kế toán trưởng) đưa bản con về lại.

Tạm tính, đã xác thực, cách ly

Nhãn	Ý nghĩa	Tính vào số dư đã xác thực
Tạm tính (chấm rỗng)	Có tin về giao dịch nhưng chưa đủ bằng chứng từ nguồn xác thực	Không; hiển thị riêng, đánh dấu tạm tính
Đã xác thực (chấm đặc)	Có bằng chứng từ một nguồn xác thực, mô tả bên dưới	Có
Cách ly	Tin không khớp người gửi tin cậy hoặc thư bị chặn	Không; chờ người có quyền xem xét

Nhãn Đã xác thực là xác thực nguồn, không phải ngân hàng xác nhận quyết toán. Nó cho biết giao dịch đến từ một nguồn mà Dòng Tiền Pro kiểm tra được, không thay thế sao kê hay xác nhận chính thức của ngân hàng.

flowchart LR
  P["Tạm tính"] -->|"có bằng chứng xác thực"| V["Đã xác thực"]
  Q["Cách ly"] -->|"người duyệt thả"| P
  Q -->|"người duyệt từ chối"| X["Từ chối"]

Giao dịch được thả từ cách ly vẫn là Tạm tính: quyết định của con người không tự biến nó thành đã xác thực.

Nguồn nào được coi là xác thực

Open API ngân hàng và sao kê: dữ liệu do ngân hàng cung cấp, xem Open API và nhập sao kê.
Email biến động của ngân hàng có chữ ký DKIM đạt từ tên miền ngân hàng trong danh mục; thư chuyển tiếp tự động giữ được chữ ký, xem email forward.
SMS và thông báo app ngân hàng qua Android: chỉ khi người gửi do hệ điều hành cung cấp khớp tên người gửi của ngân hàng (hoặc tên gói của app ngân hàng) trong danh mục và gói tin có chữ ký của thiết bị đã ghép. Số điện thoại thường hoặc người gửi không khớp bị cách ly. Xem app Android.
iOS Shortcuts: mặc định Tạm tính. Chỉ khi người gửi do iOS cung cấp khớp tên người gửi của ngân hàng thì mới được tính là đã xác thực, và chủ doanh nghiệp tắt được theo từng tài khoản. Xem iOS Shortcuts.

Chuỗi số dư (số dư sau giao dịch này khớp số dư trước giao dịch kế tiếp) chỉ là kiểm tra nhất quán để phát hiện thiếu tin; nó không tự xác thực giao dịch nào.

Cách đếm giao dịch để tính hạn mức

Đơn vị đếm là giao dịch đã xác thực, sau khi gộp trùng. Số lượng và đơn giá cụ thể nằm ở trang gói và hạn mức, được cập nhật từ cấu hình hiện hành.

Giao dịch đã xác thực qua kênh trực tiếp (Android, iOS, email, Open API) tính một lượt; cả tiền vào và tiền ra đều tính.
Giao dịch Tạm tính chưa tính; khi nó lên Đã xác thực thì mới tính, đúng một lần.
Ba kênh báo cùng một giao dịch chỉ tính một lượt.
Giao dịch chỉ có trong sao kê hoặc nhập hàng loạt không tính.
Bản con đã gộp, giao dịch cách ly hoặc bị từ chối không tính; sau khi tách gộp, phần được tách tính lại.
Dữ liệu sandbox (khoá dt_test_) không tính.
Giao dịch được người có quyền xác nhận thủ công tính một lượt.

Tổ chức, công ty và tài khoản

Một tổ chức gồm một hoặc nhiều công ty, mỗi công ty gắn một mã số thuế và có các tài khoản ngân hàng riêng. Văn phòng kế toán tạo tổ chức cha để quản lý nhiều mã số thuế, xem tài khoản ngân hàng và mã số thuế và thành viên và vai trò.

Người duyệt và AI

Đối soát, xuất kế toán, khoá kỳ và các thay đổi quan trọng theo nguyên tắc người tạo và người duyệt là hai người khác nhau, có nhật ký. AI chỉ gợi ý, không tự ghi sổ, và mặc định chưa được bật cho tổ chức, xem AI và kết nối riêng.

Thời hạn lưu trữ mặc định

Dữ liệu	Lưu trong
Sổ giao dịch và chứng từ kế toán	10 năm
SMS và thông báo thô	90 ngày
Thư gốc `.eml`	13 tháng
Nhật ký thay đổi (audit)	24 tháng
Nhật ký truy cập	90 ngày

Các thời hạn này là mặc định và cấu hình được theo gói và theo tổ chức. Giao dịch trong sổ không bị xoá khi tin thô hết hạn.