Nhập sao kê Excel, CSV, MT940, CAMT

Sao kê của ngân hàng là bằng chứng mạnh nhất cho một giao dịch. Khi bạn nhập sao kê, Dòng Tiền Pro gộp các dòng vào sổ, nâng giao dịch Tạm tính khớp với sao kê thành Đã xác thực, bổ sung giao dịch còn thiếu và tạo mốc số dư đầu kỳ, cuối kỳ. Việc nhập luôn có bước xem trước; không có gì vào sổ trước khi bạn xác nhận.

Nhãn Đã xác thực là xác thực nguồn, không phải ngân hàng xác nhận quyết toán.

Định dạng và giới hạn

• Tệp Excel (.xlsx, .xls), CSV (dấu phẩy, chấm phẩy hoặc tab; UTF-8), MT940 và CAMT.053 (XML).
• Tối đa 25 MB và 100.000 dòng mỗi lần tải. Chỉ nhận tiền VND và số tiền nguyên đồng; tệp ngoại tệ bị từ chối.
• Các mẫu cột của những ngân hàng lớn được nhận dạng tự động theo tiêu đề. Nếu không nhận ra, bạn ánh xạ cột thủ công và lưu thành mẫu cho lần sau.
• Nhập sao kê không tính vào hạn mức giao dịch; quy tắc đầy đủ ở khái niệm cơ bản.

Tải và nhập

1. Vào Tài khoản & kênh, mở tab Lịch import rồi chọn tải sao kê lên cho tài khoản cần nhập. Người nhập cần vai trò Chủ sở hữu, Quản trị hoặc Kế toán viên.

2. Chọn tệp. Dòng Tiền Pro nhận dạng định dạng và mẫu cột; nếu cần, mở form ánh xạ cột để chỉ đúng cột ngày, ghi nợ, ghi có, số dư và diễn giải.

3. Xem trước kết quả: số dòng mới, số dòng khớp giao dịch đã có, số dòng bỏ qua vì trùng và số dòng lỗi, cùng thẻ kiểm tra số dư.

4. Nếu kiểm tra số dư đạt, xác nhận nhập vào sổ. Kết quả cuối cùng cho biết số giao dịch được nâng lên Đã xác thực và các mốc số dư mới.

Kiểm tra số dư

Trước khi cho nhập, Dòng Tiền Pro kiểm tra hai điều.

• Trong tệp: số dư đầu kỳ cộng tổng ghi có trừ tổng ghi nợ phải bằng số dư cuối kỳ, và số dư sau từng dòng phải liên tục. Tệp xếp từ mới tới cũ được tự nhận ra.
• So với sổ: chênh lệch với số dư đang có trong sổ chỉ để bạn biết. Nếu lệch, mốc số dư được đánh dấu lệch và kỳ chứa mốc đó không xuất kế toán được cho tới khi xử lý.

Nếu kiểm tra trong tệp không đạt (ví dụ đảo cột Nợ và Có hoặc thiếu dòng), việc nhập dừng với mã BALANCE_MISMATCH và không có tuỳ chọn ép nhập. Hãy sửa ánh xạ cột hoặc tải lại đúng tệp.

Sao kê khớp vào sổ như thế nào

• Dòng khớp một giao dịch đã có (cùng ngày lịch Việt Nam, cùng số tiền, cùng chiều, và số dư nếu có) được gộp vào giao dịch đó; nếu đang là tạm tính thì nâng lên Đã xác thực tại chỗ, không đổi vị trí dòng. Nhiều ngân hàng chỉ ghi ngày chứ không ghi giờ, nên sao kê khớp theo ngày thay vì theo từng giây.
• Dòng chưa có trong sổ trở thành giao dịch mới ở mức Đã xác thực.
• Dòng đã nhập trước đó bị bỏ qua. Nhập lại cùng một tệp, hoặc hai tệp chồng lấn nhau, đều không tạo trùng.
• Giao dịch tạm tính nằm trong kỳ sao kê nhưng không có trong sao kê được gắn chip Không có trong sao kê và thêm vào danh sách việc cần xử lý.

Sao kê cũng là cách bù khi kênh nhanh bị thiếu tin. Khi hệ thống phát hiện khoảng trống (số dư không liền mạch), việc cần xử lý Có thể thiếu giao dịch mở thẳng màn nhập với tài khoản và khoảng ngày điền sẵn; sau khi nhập, khoảng thiếu được đóng nếu đã được lấp đầy.

Lịch nhận sao kê

Bạn đặt lịch bằng Thêm lịch ở tab Lịch import.

Nguồn	Cách hoạt động
Email đính kèm	Ngân hàng gửi sao kê vào alias email; thư đáng tin được chuyển cho bộ nhập
Tải tay có nhắc	Dòng Tiền Pro nhắc theo chu kỳ bạn đặt để tải tệp lên
SFTP	Dùng với sao kê CAMT.053 khi ngân hàng hỗ trợ

Lịch có thể đặt tự nhập khi không có dòng lỗi và kiểm tra số dư đạt; nếu không, kết quả chờ bạn xác nhận. Tạo và sửa lịch thuộc Chủ sở hữu và Quản trị. Mỗi lần chạy hiện kết quả ở danh sách lịch, kèm nút chạy ngay; lần chạy thất bại (ví dụ ngân hàng đổi tên cột) cho bạn nút sửa ánh xạ cột, và giao dịch trong thời gian đó vẫn ở trạng thái cũ, không bị mất hay ghi sai.

Lỗi thường gặp

Hiện tượng	Nguyên nhân	Cách xử lý
BALANCE_MISMATCH	Đảo Nợ và Có, thiếu dòng, sai tệp	Sửa ánh xạ cột hoặc tải lại
Không nhận ra mẫu cột	Ngân hàng đổi tiêu đề	Ánh xạ cột thủ công và lưu mẫu
Tệp bị từ chối	Ngoại tệ, số tiền lẻ hoặc quá 25 MB, 100.000 dòng	Chia nhỏ tệp, kiểm tra loại tiền
Giao dịch vẫn tạm tính	Sao kê chưa phủ ngày của giao dịch	Nhập sao kê của ngày đó