Dòng tiền, phân loại và dự báo 13 tuần

Màn Dòng tiền & AI hợp nhất số dư và biến động của nhiều công ty, phân loại từng khoản thu chi vào danh mục và dự báo số dư 13 tuần tới. Phân loại theo quy tắc và dự báo chạy không cần AI; AI chỉ là tầng gợi ý bổ sung và mặc định chưa bật, xem AI và kết nối riêng.

Tổng quan

Tab Tổng quan gồm số dư hợp nhất, tiền vào và tiền ra 30 ngày so với kỳ trước, biểu đồ vào ra 12 tuần gần nhất, số dư theo từng ngân hàng và tiền vào, tiền ra theo danh mục. Bạn lọc theo công ty và khoảng thời gian; công ty được cô lập hoàn toàn với nhau sẽ không bị gộp.

Số dư được tách hai phần: phần Đã xác thực và phần Tạm tính (hiển thị nhạt hơn). Thanh độ phủ cho biết bao nhiêu phần trăm số dư đến từ kênh đã xác thực. Nhãn Đã xác thực là xác thực nguồn, không phải ngân hàng xác nhận quyết toán.

Độ phủ thấp làm giảm độ chính xác. Tài khoản chỉ có SMS hoặc email có thể thiếu khoản chi; khi đó màn hình cảnh báo và dải dự báo rộng hơn. Thêm Open API hoặc nhập sao kê là cách tăng độ phủ.

Danh mục và quy tắc phân loại

Hệ thống có sẵn nhóm danh mục thu và chi, trong đó có Chưa phân loại. Mỗi giao dịch được phân loại theo bốn tầng, dừng ở tầng đầu tiên chắc chắn:

1. Quy tắc của bạn và quy tắc hệ thống (khoá, chỉ tắt được).
2. Giao dịch tương tự đã được gán nhãn của chính tổ chức bạn.
3. Mô hình ngôn ngữ, chỉ khi AI được bật cho tổ chức, trả về một danh mục trong danh sách cho trước.
4. Người kiểm tra: bạn sửa tay thì lần sau hệ thống học từ nhãn đó.

Khi AI chưa bật, hai tầng cuối thành người xử lý và giao dịch chưa khớp quy tắc nằm ở Chưa phân loại. Nhãn do AI gán tính là đã phân loại nếu độ tin cậy từ 85% trở lên nhưng vẫn ghi rõ nguồn là AI. Khi xuất kế toán, mapping chỉ dùng nhãn do quy tắc hoặc do người gán, không dùng nhãn AI; xem xuất MISA, Fast, Excel.

1. Mở tab Danh mục & quy tắc AI, chọn Chưa phân loại.

2. Sửa nhãn từng giao dịch, hoặc tạo quy tắc mới từ nội dung chuyển khoản hay đối tác. Xem trước tác động trước khi lưu để biết quy tắc ảnh hưởng bao nhiêu giao dịch.

3. Muốn áp quy tắc cho giao dịch cũ, gửi yêu cầu áp dụng hồi tố; người duyệt khác người đề xuất mới được chấp nhận.

Hệ thống cũng gợi ý quy tắc mới từ các mẫu lặp lại trong 60 ngày gần nhất và cho chấp nhận hàng loạt các gợi ý có độ tin cậy cao. Người tạo quy tắc phân loại: Chủ sở hữu, Quản trị, Kế toán trưởng, Kế toán viên.

Dự báo 13 tuần

Tab Dự báo 13 tuần hiện ba kịch bản: Cơ sở, Thận trọng, Lạc quan, kèm dải bất định. Dự báo tự chạy mỗi ngày lúc 06:00 giờ Việt Nam và bạn chạy tay được, tối đa một lần mỗi 15 phút cho mỗi phạm vi. Nếu lần chạy lỗi, hệ thống dùng lại bản gần nhất.

• Dự báo chỉ dùng số tổng hợp theo tuần và lịch ngày nghỉ, không dùng tên người, số tài khoản hay mã số thuế.
• Khoản sắp về từ yêu cầu thanh toán, đơn hàng, settlement sàn và nghĩa vụ đã lập được đưa vào dự báo như dòng tiền dự kiến.
• Nếu thiếu chiều chi, hệ thống chỉ dự báo dòng tiền vào.
• Dự báo là ước lượng thống kê, không phải cam kết. Kế toán trưởng cấu hình tham số dự báo.

Cảnh báo

Tab Cảnh báo có sáu loại quy tắc: số dư dự báo xuống dưới ngưỡng, giao dịch lệch bất thường lớn, hoá đơn bán quá hạn từ 7 ngày, độ phủ dữ liệu giảm, tập trung đối tác từ 40% trở lên, và mã số thuế đối tác ngừng hoạt động vẫn nhận tiền. Cảnh báo gửi qua thông báo của ứng dụng, email và các kênh bạn đã nối ở tích hợp; bạn hoãn cảnh báo 7 ngày hoặc bỏ qua. Quản lý quy tắc cảnh báo thuộc Kế toán trưởng trở lên.

Đối tác

Tab Đối tác liệt kê các đối tác nhận và chi nhiều nhất trong 90 ngày, mức tập trung và tình trạng mã số thuế tra từ masothue.pro (bộ nhớ đệm 24 giờ). Hồ sơ đối tác, gộp trùng và làm mới tình trạng nằm ở màn đối soát.

Giới hạn

• Số liệu phụ thuộc độ phủ kênh; giao dịch Tạm tính có thể đổi khi có nguồn xác thực.
• Dự báo cần đủ lịch sử; tài khoản mới cho dải rất rộng.
• Tổ chức vượt trần chi tiêu vẫn xem được báo cáo; trần chỉ chặn việc gọi AI nền tảng mới và tạo lô xuất mới.